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Wd提问: 国寿安保中债1-3年指数C

Ai批改: 国寿安保中债1-3年指数C(基金代码:007011)是一只主要投资于1-3年期国债、政策性金融债等债券的被动指数型债券基金,由国寿安保基金管理有限公司发行。以下是对该基金的详细介绍和分析:

一、基金基本要素
基金类型:债券型(被动指数型)
风险等级:中低风险(R2)
投资标的:跟踪中债1-3年政策性金融债指数,主要配置国家开发银行、农业发展银行等发行的政策性金融债,信用风险极低。
成立日期:2019年5月29日
规模:截至最新季报(2023年四季度),规模约10.21亿元(规模适中,流动性较好)。
费率:
管理费:0.15%/年
托管费:0.05%/年
销售服务费(C类):0.10%/年
无申购费,持有满7天免赎回费(适合短期持有)。

二、产品特点
1、低风险稳健收益:
主要投资1-3年期的政策性金融债,信用风险接近国债,利率波动风险低于中长期债券。
历史年化收益率约2.5%-3.5%(受债市利率环境影响,2023年收益约3.2%)。

2、流动性管理工具:
适合短期闲置资金配置,或作为资产组合的“压舱石”,降低整体波动。

3、费用低廉:
C类份额无申购费,销售服务费较低,适合持有期在1年以内的投资者(若长期持有,A类份额费率更低)。

4、指数化投资:
被动跟踪指数,避免主动管理带来的风格漂移,透明度高。

三、适合人群
风险偏好:保守型或稳健型投资者。
投资目标:追求略高于货币基金的收益,能承受小幅净值波动。
场景:短期理财、资产配置中的债券仓位补充。

四、风险提示
1、利率风险:若市场利率上行,债券价格下跌,基金净值可能短期回撤(但1-3年期债券对利率敏感性较低)。
2、流动性风险:大额赎回可能影响净值,但政策性金融债流动性较好。
3、收益水平:当前债市收益率处于历史低位,需降低收益预期。

五、同类对比
与货币基金对比:收益略高,但净值波动稍大。
与主动型债基对比:费率更低,但无超额收益潜力。
类似产品:南方1-3年国开债C、易方达中债1-3年政金债指数C。

六、购买渠道
场外申购:银行(如招行、工行)、第三方平台(支付宝、天天基金)、国寿安保官网等。

总结
该基金适合作为短期稳健配置工具,尤其适合风险承受能力较低或需要平衡权益资产风险的投资者。若追求更高收益,可考虑信用债基金或混合债基;若完全不能接受净值波动,货币基金更合适。

注:投资前建议查阅基金最新季报、持仓及市场利率走势,以判断当前时点配置价值。

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提问时间: 2025-04-18 04:56:29

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