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Wd提问: 融通稳健增长一年持有期混合C

Ai批改: 融通稳健增长一年持有期混合C(代码:013157)是融通基金旗下的一只偏债混合型基金,适合中低风险偏好、追求稳健收益的投资者。以下是对该基金的详细分析,供参考:

一、基金基础信息
基金类型:偏债混合型(债券为主,股票为辅)
风险等级:R2(中低风险)
成立日期:2021年9月29日
基金经理:张一格(现任固收部总经理,10年以上投资经验)
最新规模:约10亿元(截至2023年四季度)
业绩比较基准:中债综合指数收益率×75%+沪深300指数收益率×20%+恒生指数收益率×5%

二、投资策略与资产配置
1、股债配比
债券(70%-80%):以高等级信用债、利率债为主,注重信用风险控制。
股票(10%-25%):聚焦消费、医药、新能源等成长性行业,兼顾港股通标的。
其他:可转债、现金等。

2、持有期设计
一年持有期:每笔申购需持有满1年方可赎回,避免短期频繁交易,提升收益稳定性。

三、业绩表现(截至2024年6月)
| 阶段 | 收益率 | 同类排名(偏债混合型) |

| 近1年 | +3.2% | 前30% |
| 成立以来 | +8.5% | 中等偏上 |
| 年化波动率 | 约4% | 低于同类平均 |

特点:收益稳健,回撤控制较好(最大回撤约-5%,2022年市场调整期)。

四、费用结构
申购费:0%(C类份额无申购费)
赎回费:持有满1年免赎回费,否则需支付0.5%-1.5%费用。
销售服务费:0.4%/年(按日计提)
管理费:0.6%/年,托管费0.15%/年。

适合人群:计划持有1年以上、偏好低费率的投资者。

五、优势与风险
优势:
1、股债灵活配置:通过动态调整抵御市场波动。
2、基金经理经验丰富:张一格擅长固收+策略,管理多只同类产品表现稳健。
3、持有期机制:避免追涨杀跌,提升投资纪律性。

风险:
1、债券信用风险:若持仓债券违约可能影响净值。
2、权益市场波动:股票仓位虽低,但市场大跌时仍可能拖累收益。
3、流动性限制:一年持有期内不可赎回,需资金规划。

六、购买建议
适合场景:作为资产配置的“压舱石”,替代银行理财或纯债基金,追求略高于固收的收益。
不适合人群:短期需用资金、或希望高波动博取高收益的投资者。

同类对比:可对比招商瑞信稳健增长、南方宝丰等偏债混合基金,综合费率、历史回撤和基金经理能力选择。

七、如何购买
渠道:支付宝、天天基金、银行APP等代销平台,或融通基金官网。
操作:搜索代码“013157”,按提示申购即可。

如需最新数据,建议查看基金公司官网或第三方平台(如天天基金网)的实时净值更新。投资前请仔细阅读基金招募说明书,根据自身风险承受能力决策。

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提问时间: 2025-04-16 05:52:10

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