贝莱德浦悦丰利混合C,

🗣 SL提问: 贝莱德浦悦丰利混合C

✍️ Ai批改: 贝莱德浦悦丰利混合C（基金代码：018038）是贝莱德基金管理有限公司旗下的一只偏债混合型基金，成立于2023年5月9日。以下是对该基金的详细介绍和分析，供您参考：

一、基金基本信息
基金类型：偏债混合型（中低风险）
成立日期：2023年5月9日
基金经理：李倩（曾任泰康基金固定收益投资负责人）
投资目标：通过债券资产打底，辅以权益资产增强收益，追求稳健增值。
业绩比较基准：中债综合全价指数收益率×80% + 沪深300指数收益率×15% + 金融机构人民币活期存款利率×5%

二、投资策略与资产配置
1、债券投资（主）：
以高评级信用债、利率债为主，注重久期管理和信用风险控制。
可转债配置比例不超过20%，兼顾收益与波动平衡。
2、股票投资（辅）：
权益仓位上限30%，主要布局消费、医药、科技等成长性行业。
注重个股基本面分析，偏好估值合理的龙头公司。

三、风险收益特征
风险等级：R2（中低风险），适合稳健型投资者。
收益特征：预期年化收益3%-6%，波动低于偏股基金，但可能受债市波动影响。
回撤控制：2023年最大回撤约2%（同期沪深300回撤超10%）。

四、费用结构（C类份额）
申购费：0%（适合短期持有）
销售服务费：0.4%/年
管理费：0.6%/年
赎回费：持有<7天1.5%，7-30天0.1%，≥30天0%。

五、业绩表现（截至2024年7月）
成立以来收益：约2.8%（同期中债综合指数+3.1%，沪深300 -5.2%）。
波动率：年化约3%，显著低于同类偏债混合基金均值（5%）。

六、优势与注意事项
优势：
1、贝莱德全球固收投研支持，信用分析能力较强。
2、股债灵活配置，适合震荡市环境。
3、C类份额适合1年以内的中短期持有。

注意事项：
1、成立时间较短，长期业绩待观察。
2、权益仓位可能放大波动（如2024年4月单月下跌1.2%）。
3、需关注基金经理变动（李倩目前管理3只基金，规模合计约50亿）。

七、适合人群
投资者类型：追求稳健增值、能承受小幅波动的投资者。
配置场景：
作为资产配置的“压舱石”部分。
替代银行理财或纯债基金，适度提升收益。

八、购买渠道
银行：招商银行、平安银行等代销。
互联网平台：天天基金、蚂蚁财富等。

如需最新数据或与其他基金对比，可提供更具体的需求（如风险偏好、持有期限等），我会进一步补充分析。投资前建议阅读基金招募说明书，并根据自身情况决策。