🗣 SL提问: 富国腾享回报6个月滚动持有C
✍️ Ai批改: 富国腾享回报6个月滚动持有债券C(基金代码:013528)是一只中低风险的债券型基金,主要投资于固定收益类资产,适合追求稳健收益的投资者。以下是关于该基金的详细分析:
1、基金基本要素
基金类型:债券型(中低风险)
运作方式:6个月滚动持有期(每笔申购需持有满6个月方可赎回)
成立日期:2021年11月17日
管理人:富国基金管理有限公司
最新规模:约10.47亿元(截至2023年四季度)
2、投资策略与持仓
主要配置:以高等级信用债(如政策性金融债、企业债)为主,辅以利率债和少量可转债。
杠杆运用:适度使用杠杆增强收益,但风险可控。
久期管理:根据市场利率变化灵活调整组合久期。
2023年四季度末持仓示例:
债券占比:93.21%(其中国债、政策性金融债占比较高)
现金类资产:6.79%(保持流动性)
3、业绩表现
成立以来年化收益:约2.5%-3.5%(数据截至2024年7月,具体以最新净值为准)。
波动性:净值回撤通常小于1%,适合保守型投资者。
比较基准:中债综合全价指数收益率×80%+一年期定期存款利率(税后)×20%。
4、费用结构(C类份额)
申购费:0%(免申购费)
销售服务费:0.3%/年(按日计提)
赎回费:持有满6个月免赎回费,否则可能收取费用(具体以基金合同为准)。
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年。
5、适合的投资者
风险偏好:中低风险承受能力,希望跑赢银行理财但不愿承担股市波动。
资金规划:6个月内无需动用的闲置资金。
投资目标:稳健增值,对抗通胀。
6、优势与注意事项
优势:
富国基金固收团队经验丰富,信用风险把控严格。
滚动持有设计减少频繁申赎对收益的冲击。
注意事项:
流动性限制:需持有满6个月,期间不可赎回。
收益弹性:债市波动或利率上行时收益可能降低。
信用风险:若持仓债券出现违约可能影响净值。
7、购买渠道
线上:支付宝、天天基金、富国基金官网等。
线下:银行柜台、券商(需确认代销资格)。
8、决策建议
推荐场景:作为资产配置的“压舱石”,与权益类基金搭配降低整体风险。
替代选择:若需更高流动性,可考虑短债基金(如富国短债C);若接受更高风险,可关注“固收+”基金。
建议在购买前通过富国基金官网或第三方平台(如天天基金网)查看最新净值、持仓和公告,或咨询专业理财顾问。
0
IP地址: 104.107.224.35
搜索次数: 0
提问时间: 2025-04-15 00:50:04
❓️ 热门提问:
2019年12月份金价多少钱一克
美国黄金实时金价
ai回复问题
1.459克黄金多少钱
今日足金9999黄金市场价
申请域名是什么意思
外汇怎么样开户
欧元美元外汇
万家YQZT
深圳黄金有限公司
豌豆Ai站群搜索引擎系统
🤝 关于我们:
三乐Ai
作文批改
英语分析
在线翻译
拍照识图
Ai提问
英语培训
本站流量
联系我们
🔗 友情链接:
Search website
广东传递窗
ai提问
📢 温馨提示:本站所有问答由Ai自动创作,内容仅供参考,若有误差请用“联系”里面信息通知我们人工修改或删除。
👉 技术支持:本站由豌豆Ai提供技术支持,使用的最新版:《豌豆Ai站群搜索引擎系统 V.25.05.20》搭建本站。